자동차세 계산기 사용법
- 내연기관·하이브리드인지 전기·수소차인지 고릅니다.
- 자동차등록증의 배기량(cc)과 최초 등록 연도를 넣습니다.
- 연간 자동차세와 지방교육세, 차령 경감률을 확인합니다.
- 아래 표에서 연납 신청 시기별 공제액과 납부 총액을 비교합니다.
자동차세 계산식
자동차세는 차를 가지고 있는 동안 해마다 내는 지방세입니다. 비영업용 승용차는 차값이 아니라 배기량으로 세액이 정해집니다.
- 기본 세액 = 배기량(cc) × cc당 세액
- 자동차세 = 기본 세액 × (1 − 차령 경감률)
- 지방교육세 = 자동차세 × 30%
- 연간 세액 = 자동차세 + 지방교육세. 6월(1기분)과 12월(2기분)에 절반씩 냅니다.
배기량별 세액표 (비영업용 승용차)
| 배기량 | cc당 세액 | 예시 (신차, 지방교육세 포함) |
|---|---|---|
| 1,000cc 이하 | 80원 | 998cc → 103,790원 |
| 1,000cc 초과 1,600cc 이하 | 140원 | 1,598cc → 290,830원 |
| 1,600cc 초과 | 200원 | 1,998cc → 519,480원 |
| 전기·수소차 (그 밖의 승용자동차) | 정액 10만 원 | 130,000원 |
차령 경감
최초 등록한 해를 1년 차로 세어 3년 차부터 해마다 5%씩 세액이 줄어듭니다. 12년 차 이상은 50%로 고정됩니다. 전기차처럼 정액으로 내는 차에는 차령 경감이 없습니다.
| 차령 | 1~2년 | 3년 | 5년 | 7년 | 10년 | 12년 이상 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 경감률 | 0% | 5% | 15% | 25% | 40% | 50% |
연납 할인 (2026년)
1년 치 세금을 한꺼번에 미리 내면 남은 기간의 자동차세에서 일정 비율을 빼 줍니다. 연납 공제율은 2023년 7%, 2024년 5%로 낮아졌고 2025년과 2026년은 5%가 유지되었습니다. 공제액은 「자동차세 × 남은 기간 일수 ÷ 365 × 5%」로 계산하므로 일찍 신청할수록 큽니다.
| 신청·납부 시기 | 공제 대상 기간 | 연세액 대비 실제 할인율 |
|---|---|---|
| 1월 16~31일 | 2~12월 (334일) | 약 4.57% |
| 3월 16~31일 | 4~12월 (275일) | 약 3.77% |
| 6월 16~30일 | 7~12월 (184일) | 약 2.52% |
| 9월 16~30일 | 10~12월 (92일) | 약 1.26% |
신청은 위택스(서울은 이택스)나 관할 시·군·구청에서 합니다. 신청 기간이 주말이나 공휴일과 겹치면 며칠 늘어나는 해가 있습니다.
계산 예시
- 2026년 등록 1,998cc 신차 : 1,998 × 200 = 399,600원, 지방교육세 119,880원을 더해 연 519,480원입니다. 1월에 연납하면 자동차세가 18,280원 줄어 495,710원을 냅니다.
- 2022년 등록 1,598cc(5년 차) : 1,598 × 140 = 223,720원에 15% 경감을 적용해 190,160원, 지방교육세 57,040원을 더해 연 247,200원입니다.
자주 틀리는 점
- 차령은 만 나이가 아닙니다. 등록한 해가 1년 차이므로 2024년 등록 차량은 2026년에 3년 차입니다.
- 연납 5%는 연세액 전체의 5%가 아닙니다. 신청 뒤 남은 기간분에만 적용되어 1월 신청도 실제 할인율은 약 4.57%입니다.
- 지방교육세도 함께 줄어듭니다. 지방교육세는 공제 후 자동차세의 30%이므로 연납하면 조금 더 절감됩니다.
- 하이브리드는 배기량 기준입니다. 전기 모터가 있어도 엔진 배기량으로 계산합니다.
- 중간에 차를 사거나 판 경우. 소유한 날 수만큼만 일할 계산합니다. 이 계산기는 1년 내내 보유한 경우를 기준으로 합니다.
이 계산기가 다루지 않는 경우
- 영업용 승용차, 승합차, 화물차, 특수자동차, 이륜차(정액 또는 다른 세율)
- 상·하반기 차령이 달라지는 경우의 기분별 세액 차이
- 연도 중 신규 등록·이전·폐차에 따른 일할 계산과 환급
- 장애인·국가유공자 감면, 지방자치단체 조례에 따른 감면, 승용차 요일제 감면
- 체납 가산금, 카드사 무이자 할부·포인트 혜택
자동차 할부나 대출을 함께 따져 보려면 대출 이자 계산기를 쓰면 됩니다.
자주 묻는 질문
자동차세는 어떻게 계산하나요?
비영업용 승용차는 배기량에 cc당 세액을 곱합니다. 1,000cc 이하는 cc당 80원, 1,600cc 이하는 140원, 1,600cc 초과는 200원입니다. 여기에 차령 경감을 적용하고 자동차세의 30%를 지방교육세로 더합니다.
차가 오래되면 세금이 줄어드나요?
예. 차령 3년 차부터 해마다 5%씩 줄어 12년 차 이상은 50%까지 경감됩니다. 최초 등록 연도를 1년 차로 셉니다.
2026년 연납 할인율은 얼마인가요?
2026년 연납 공제율은 5%입니다. 1월에 신청하면 2월부터 12월까지의 세액에 5%가 적용되어 연세액 기준 약 4.57%가 줄어듭니다. 3월은 약 3.77%, 6월은 약 2.52%, 9월은 약 1.26%입니다.
연납은 언제, 어디서 신청하나요?
1월·3월·6월·9월의 16일부터 말일까지 위택스, 서울은 이택스, 또는 관할 시·군·구청에서 신청하고 납부합니다. 한 번 연납하면 다음 해 1월에는 따로 신청하지 않아도 연납 고지서가 나옵니다.
연납한 뒤 차를 팔면 어떻게 되나요?
소유권 이전일 이후의 기간에 해당하는 세액은 일할 계산해 돌려받습니다. 폐차한 경우도 같습니다.
근거와 출처
최종 점검일